La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos ha impuesto importantes multas a seis agencias de calificación crediticia, entre las que se encuentran Moody’s, S&P Global Ratings y Fitch, debido a «deficiencias significativas» en cuanto al mantenimiento y protección de sus comunicaciones electrónicas.
Esta acción de la SEC envía un claro mensaje a la industria sobre la importancia de la gestión adecuada de los registros y la transparencia en las prácticas de las agencias de calificación, que desempeñan un papel fundamental en los mercados financieros.
Multas Millonarias por Infracciones Normativas
Según los detalles revelados, Moody’s y S&P Global Ratings deberán abonar 20 millones de dólares (18,1 millones de euros), mientras que Fitch tendrá que pagar 8 millones de dólares (7,2 millones de euros). Otras agencias, como A.M. Best Ratings Services, HR Ratings de México y Demotech, también han sido sancionadas con multas que suman más de 49 millones de dólares (44,4 millones de euros) en total.
Todas las compañías han reconocido las infracciones y han admitido que su conducta violaba las disposiciones legales sobre el mantenimiento de registros. Esto demuestra un claro incumplimiento de las normas establecidas por parte de estas agencias líderes en el sector de la calificación crediticia.
Mejoras Prometidas y Supervisión Adicional
La SEC ha señalado que las firmas ya han comenzado a implementar mejoras en sus políticas y procedimientos para abordar estas deficiencias. Además, la mayoría de ellas estarán sujetas a la supervisión de un monitor externo que verificará el proceso de remediación a nivel interno.
«Hemos advertido en repetidas ocasiones que la falta de mantenimiento y conservación de los registros puede obstaculizar la capacidad del personal para garantizar que las empresas cumplen con sus obligaciones y la capacidad de la Comisión para exigir responsabilidades a las que no lo hacen, a menudo a expensas de los inversores«, declaró el vicedirector de la división de Cumplimiento de la SEC, Sanjay Wadhwa.
Esta acción de la SEC subraya la importancia de que las agencias de calificación crediticia mantengan sólidos controles y procedimientos para la gestión de sus comunicaciones electrónicas. Esto no solo es crucial para garantizar el cumplimiento normativo, sino también para preservar la integridad y la confianza de los inversores en los mercados financieros.
