En los últimos años, España ha sido testigo de un aumento preocupante en el número de estafas bancarias telemáticas. Estas actividades delictivas, llevadas a cabo por organizaciones criminales sofisticadas, han logrado defraudar a cientos de víctimas en todo el territorio nacional, acumulando un patrimonio ilícito valorado en millones de euros. La Guardia Civil, a través de una exhaustiva investigación, ha logrado desmantelar una de estas redes y detener a más de 40 personas sospechosas de estar involucradas en estos delitos.
El modus operandi de esta organización criminal se basaba en la suplantación de identidad de empleados bancarios, lo que les permitía engañar a los clientes y desviar fondos a través de la banca digital. Utilizaban técnicas avanzadas como el «spoofing» y el «smishing» para enviar mensajes fraudulentos y obtener las credenciales de las víctimas, lo que facilitaba el acceso a sus cuentas.
LA ESTRUCTURA DE LA ORGANIZACIÓN CRIMINAL
Según la investigación de la Guardia Civil, la organización criminal estaba compuesta por individuos de entre 22 y 29 años de edad, quienes se dedicaban a llevar a cabo un centenar de estafas informáticas en 40 entidades bancarias diferentes. El líder de la organización, identificado como el «cabecilla», se encargaba de acceder a los datos de los clientes mediante la explotación de brechas de seguridad en los sistemas bancarios.
Una vez obtenida la información sensible, el «cabecilla» la compartía con otros miembros del grupo, quienes la utilizaban para «engañar con mayor facilidad a las víctimas». La organización recibía los fondos ilícitos a través de servicios avanzados en la nube, lo que les permitía operar con el almacenamiento de datos en la web y la ejecución de programas desde cualquier lugar con acceso a internet.
TÉCNICAS SOFISTICADAS PARA DEFRAUDAR
Los presuntos estafadores empleaban una «sofisticada operativa» caracterizada por el uso de herramientas tecnológicas avanzadas, como servidores en otros países, servicios de Red Privada Virtual (VPN) y páginas web fraudulentas. Estas técnicas les permitían enmascarar sus direcciones IP y conectarse a la red desde lugares diferentes a donde realmente operaban, complicando así el seguimiento de sus actividades delictivas.
Además, la organización utilizaba métodos como el «spoofing» y el «smishing» para enviar mensajes SMS masivos a las víctimas, alertándolas de supuestas brechas de seguridad en sus cuentas bancarias. Posteriormente, contactaban con ellas por teléfono, haciéndose pasar por empleados del banco, y lograban obtener los códigos de verificación que, en realidad, confirmaban las transacciones fraudulentas.
RECUPERACIÓN DE FONDOS Y BIENES INCAUTADOS
A pesar de la sofisticación de la organización, la Guardia Civil ha logrado recuperar una gran parte del dinero defraudado a los clientes de las cuentas bancarias afectadas. Durante los registros realizados, se intervinieron 43 cuentas bancarias utilizadas por los presuntos estafadores, así como más de 200 billeteras de criptomonedas.
Además, se incautaron bienes de alto valor, como un automóvil de gama alta valorado en más de 70.000 euros, un cultivo «indoor» de marihuana, 54.000 euros en efectivo, una moto acuática de 14.000 euros y diversos objetos y armas utilizados para fines delictivos. Estas acciones han permitido evidenciar el «elevado nivel de vida» que llevaban los principales sospechosos.
La operación continúa abierta, a la espera de concluir la investigación de las evidencias vinculadas a las actividades delictivas y de posibles nuevas detenciones. La colaboración con Europol también fue fundamental para identificar a los principales sospechosos, quienes estaban vinculados a cuentas bancarias con sedes en países como Alemania, Bélgica, Lituania, Países Bajos y Reino Unido.
En resumen, la Guardia Civil ha logrado desmantelar una sofisticada organización criminal dedicada a las estafas bancarias telemáticas, que habría acumulado un patrimonio ilícito de más de 800.000 euros y obtenido fondos monetarios por un total de 1.400.000 euros. Esta operación refleja la creciente amenaza que representan estas actividades delictivas y la necesidad de una estrecha colaboración entre las autoridades nacionales e internacionales para combatirlas de manera efectiva.
