#APUESTAS | Contenido para mayores de 18 años
Con el crecimiento sin precedentes que está experimentando la industria del juego, esta se ha convertido en un objetivo prioritario para los estafadores, que cometen delitos cibernéticos y explotan a personas vulnerables con fraudes financieros. La fácil accesibilidad de los juegos de casino y las diversas opciones de apuestas deportivas que ofrecen los sitios web de casinos en línea, como SwiftCasino, han dado lugar a un aumento de los ingresos generados por la industria del juego en línea. Las enormes ganancias que está acumulando la industria del juego deben ser la razón por la que los reguladores de diversas jurisdicciones están relajando sus restricciones y leyes.
Sin embargo, con el avance de la industria del juego hacia el mundo online, los recientes avances tecnológicos han hecho que los operadores sean vulnerables a los abusos de bonificaciones, los registros de cuentas múltiples y las apropiaciones de cuentas. Estos fraudes confunden a los operadores y dificultan la separación de los clientes genuinos de los fraudes. Además, las plataformas también corren un riesgo considerable relacionado con el blanqueo de capitales y otros delitos financieros. Por lo tanto, es de suma importancia que los operadores incorporen los requisitos locales de «Conozca a su cliente» (KYC), «Anti-Blanqueo de Capitales» (AMC) y verificación de la edad.
«El robo de identidad sintética es un tipo de fraude en el que se mezclan datos personales auténticos y falsos para generar una identidad completamente nueva y falsa», afirma la Dra. Michaela MacDonald, profesora titular de Derecho y Tecnología en la Universidad Queen Mary de Londres.
Y añade: «Junto con la clonación de voz, la imitación del comportamiento y las tecnologías deepfake, las identidades sintéticas generadas por IA pueden eludir fácilmente los sistemas tradicionales de «Conozca a su cliente» (KYC) burlando el reconocimiento facial, aprovechando los chats de asistencia o falsificando la autenticación por voz».
Un estudio sobre la tecnología deepfake del Instituto Alan Turing, publicado en marzo, afirma que los delitos cometidos con ayuda de la inteligencia artificial son el resultado del poder de esta tecnología para automatizar, aumentar y multiplicar enormemente el volumen de la actividad delictiva. El estudio señala que «las fuerzas del orden españolas no están adecuadamente equipadas para prevenir, impedir o investigar los delitos cometidos con ayuda de la inteligencia artificial».
Hay que tener en cuenta que la GC española es una de las autoridades de juego más estrictas, y esta incapacidad de la GC española refleja las condiciones de otras autoridades de juego que pueden no contar con organismos reguladores adecuados.
A medida que la inteligencia artificial avanza a niveles colosales, los riesgos de las falsificaciones de identidad y la generación de identidades sintéticas se han convertido en una grave preocupación. No es solo una posibilidad, sino que ya se ha convertido en una realidad. Hace unos meses, Sky News informó de que había descubierto un vídeo generado por IA en el que sus reporteros promocionaban aplicaciones de apuestas. En unas imágenes antiguas en las que aparecía el presentador de Sky News Matt Barbet, se le veía hablando con otro corresponsal de Sky News sobre cómo habían ganado 500 000 euros en un juego para iPhone. Estos anuncios falsos se difundieron a través de las redes sociales, lo que dio lugar a la comercialización de actividades de juego ilegales en la App Store de Apple.
Con la flexibilización de las regulaciones y el avance del sector del juego, se han generado enormes cantidades de beneficios y ahora hay grandes sumas de dinero en juego. Un informe titulado «Guía para operadores de juego sobre la verificación de identidad», elaborado por Onfido, afirma que «los operadores de juego se enfrentan ahora a requisitos de cumplimiento similares a los de los bancos y otras instituciones financieras». El informe analiza además dos casos de uso de la verificación de identidad para el juego online: la regulación y el cumplimiento, y la prevención del fraude.
Regulación y cumplimiento normativo
Con la introducción de nuevos mercados, los operadores deben afianzarse desde el principio. Por lo tanto, es fundamental que den prioridad a los socios de identidad que les ayuden no solo a cumplir con los requisitos normativos, sino también a hacerlo en una multitud de otros mercados.
Adquisición de clientes
Aunque la identificación de los clientes es exigida por la ley, no debe suponer un obstáculo para el crecimiento. Todos los procesos de identificación incluidos en el registro deben reducir el abandono y maximizar las conversiones.
Prevención del fraude
Como se ha mencionado anteriormente, los riesgos de apropiación de cuentas, abuso de bonificaciones y registros de cuentas múltiples han aumentado. Invertir en verificaciones de identidad rápidas y que detecten fácilmente el fraude puede ahorrar a los operadores gastos innecesarios y un tiempo valioso.
Aunque el fraude es un tema muy debatido, el incumplimiento normativo también se ha convertido en una grave preocupación que puede resultar muy costosa. Según la normativa estándar sobre juegos de azar establecida por la GC española, los operadores deben garantizar medidas contra el blanqueo de capitales y las actividades sospechosas.
Informes de actividad (SAR) que detallen transacciones inusuales por encima de determinados importes y, además, asegurarse de que cuentan con un sistema estricto de mantenimiento de registros y almacenamiento de recibos. Onfido recoge datos de las observaciones de la Comisión Española del Juego que muestran que 15 empresas de juego tuvieron que pagar la friolera de 32,1 millones de euros en multas en 2021 por no cumplir las normas reglamentarias.
El informe de Onfido afirma que la SGC es uno de los organismos reguladores más estrictos del mundo y es conocida por imponer fuertes multas a los operadores que no cumplen los requisitos. La SGC ha emitido serias advertencias contra los deepfakes de IA relacionados con el aumento de los efectos del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. También ha impuesto multas a dos operadores de juegos de azar por fraude AML.
El organismo oficial exige a los operadores que verifiquen la identidad de los clientes antes de que estos comiencen a apostar. La información presentada debe incluir, como mínimo, el nombre, la dirección y la fecha de nacimiento del cliente.
El requisito de verificación de la edad es otra de las estrictas normas impuestas por la SGC. Todos los clientes deben ser mayores de 18 años. Se espera que los operadores cumplan con la responsabilidad de prohibir estrictamente el juego de menores en sus plataformas. Deben contar con políticas eficaces que verifiquen la edad de sus usuarios.
Las jurisdicciones que cuentan con organismos reguladores menos eficientes están teniendo dificultades para mantener las restricciones contra los usuarios menores de edad. El informe afirma que existe una presión cada vez mayor para frenar el juego entre los menores. Sin embargo, estas cuestiones urgentes no están limitando la expansión del mercado.
El informe también afirma que empresas como Jumio han abordado esta cuestión. Philip Pointner, director de producto de Jumio, afirma que la rápida incorporación y las experiencias de usuario centradas en los dispositivos móviles imponen las verificaciones mediante selfies como una solución biométrica eficaz para la verificación de la edad en los juegos de azar en línea. Además, la conectividad y las capacidades de los dispositivos permiten realizar verificaciones de vida en directo.
El análisis de Sigma concluye con la siguiente afirmación: «La biometría por sí sola no puede resolver todos los problemas relacionados con el juego de menores. Debe ir acompañada de programas de autoexclusión, límites financieros e iniciativas de educación del cliente. Sin embargo, al confirmar la edad en el momento del registro y autenticar las transacciones, la biometría mediante selfies y el reconocimiento facial ofrecen un poderoso elemento disuasorio contra el juego de menores».
