Barclays recorta el 5% de su plantilla —unos 5.000 empleos— con los beneficios al alza y la IA como «guinda del pastel».
El banco británico comunicó este jueves, junto a sus resultados trimestrales, un plan que ya ha dejado por el camino 1.000 puestos y que prevé eliminar otros 4.000 antes de que termine 2026. El 5% de la plantilla mundial desaparece mientras el beneficio crece a doble dígito. No es una contradicción: es el nuevo manual de la banca.
El beneficio antes de impuestos subió un 12% interanual, hasta situarse en torno a 3.100 millones de dólares en el tercer trimestre, según las cuentas presentadas por la entidad. Los ingresos aguantaron y la dirección aprovechó la cita con los analistas para explicar hacia dónde va el negocio, con el coste del riesgo bajo control y el margen sostenido por la banca de inversión.
La explicación la dio su consejero delegado, C.S. Venkatakrishnan, con una metáfora que resume el momento del sector. «Siempre he dicho que es la guinda del pastel, no el pastel —señaló—, porque primero hay que construir la infraestructura para aprovechar la IA».
El 60% de los despidos cae sobre soporte: el desarrollador de software, en el punto de mira
Cerca del 60% de los recortes afectará a funciones de soporte, incluidos los desarrolladores de software, según detalló Reuters. La lógica es sencilla: la IA permite que quien se queda produzca más, así que la misma carga de trabajo se reparte entre menos manos y el ahorro aparece en la línea de costes.
La entidad espera que el ajuste le reporte unos 1.500 millones de dólares adicionales de ahorro durante 2027. A eso se suma una recompra de acciones de 500 millones de libras, que eleva a 2.800 millones la retribución al accionista en lo que va de año.
El recorte de Barclays no es una crisis disfrazada de eficiencia: es la primera prueba de que la IA ya mueve la cuenta de resultados.
Las críticas llegaron por la vía sindical. Sharon Graham, secretaria general del sindicato Unite, acusó al banco de «usar la IA como excusa para deshacerse de una plantilla leal que lleva años aguantando el tirón», en declaraciones recogidas por la BBC.
El ahorro sale de algún sitio.
De BMW a la banca global: el patrón que ya no es una excepción
Barclays no abre camino, lo recorre. BMW anunció este año la sustitución de varios puestos directivos por sistemas de IA, y las grandes consultoras llevan dos ejercicios vendiendo a la banca europea proyectos de automatización con retorno medido en meses. La diferencia ahora es que el ahorro se anuncia en el mismo comunicado que el récord de beneficio, sin esperar a que la plantilla lo descubra por filtraciones.
La lógica de Washington ante la IA bancaria
En Washington la pregunta no es si la banca debe automatizar, sino con qué reglas. La Reserva Federal, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC, el supervisor de los bancos nacionales) y la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) han optado por examinar la IA caso por caso en lugar de aprobar una norma específica. La Casa Blanca fijó en julio de 2025 su plan de acción para la inteligencia artificial con un mensaje explícito: acelerar el despliegue y evitar un mosaico regulatorio que frene la inversión.
Hay un precedente que explica esa lógica. Cuando los cajeros automáticos se extendieron entre los años setenta y ochenta, la banca estadounidense perdió decenas de miles de puestos de ventanilla y, sin embargo, el empleo total del sector siguió creciendo durante dos décadas, porque el ahorro en costes se reinvirtió en productos nuevos y en nuevas redes comerciales. La incógnita es si la IA repite ese patrón o lo rompe, porque por primera vez la tecnología alcanza también al desarrollador y al analista, no solo al mostrador.
La diferencia con Europa está en el calendario. El reglamento europeo de inteligencia artificial escalona sus obligaciones hasta agosto de 2027 y clasifica como alto riesgo la evaluación de solvencia de un cliente, lo que obliga a documentar y auditar cada modelo ante el supervisor. La norma da certeza jurídica, pero encarece cada proyecto y penaliza al banco que quiera mover primero. En Fráncfort y en Madrid conviven las dos lecturas.
Lo que observamos es que Washington está aplicando el manual de la desregulación financiera de los noventa, no el de la supervisión algorítmica preventiva. Eso tiene un coste político: si el empleo administrativo cae más rápido de lo que tarda en llegar la reconversión, el Congreso acabará abriendo audiencias. El siguiente punto de control será la presentación de resultados anuales de Barclays, previsiblemente en febrero de 2027, cuando se sabrá si los 4.000 despidos pendientes se han ejecutado en plazo.
Lo que el recorte anticipa para Santander, BBVA y la banca española
En España el debate no llega por la puerta del despedido, sino por la de la plantilla que no se repone. Santander, BBVA, y CaixaBank han ejecutado en la última década varios expedientes de regulación de empleo ligados al cierre de oficinas y a la digitalización, y todos han colocado la IA en el centro de sus planes a tres años. Barclays, que conserva en España negocio corporativo y de inversión, marca el ritmo al que se moverán sus competidores europeos.
El impacto sobre el empleo financiero español tiene dos velocidades. En red comercial, el ajuste es demográfico y en buena parte ya está hecho. En tecnología, el movimiento es más reciente y más incómodo: el perfil que Barclays empieza a recortar —el desarrollador— es el mismo que la banca española disputa en el mercado. El ahorro de 1.500 millones que el banco británico promete para 2027 es la referencia que cualquier consejo de administración europeo va a poner sobre la mesa en la próxima renovación de objetivos.
Cosas que pasan en 2026.
Ficha del Caso
- El caso: Barclays anuncia la supresión de unos 5.000 empleos, el 5% de su plantilla global, el mismo día en que presenta un beneficio trimestral un 12% superior y su CEO define la IA como «la guinda del pastel».
- Datos clave: 1.000 puestos ya eliminados y 4.000 previstos antes del 31 de diciembre de 2026; cerca del 60% de los recortes en funciones de soporte; 1.500 millones de dólares de ahorro adicional en 2027; recompra de 500 millones de libras.
- Para España: refuerza la presión sobre Santander, BBVA y CaixaBank para acelerar la automatización sin nuevos Expedientes de Regulación de Empleo, y anticipa un pulso regulatorio entre el calendario europeo de IA y el enfoque caso por caso de Washington.
