Un banco español tendrá que pagar 47 mil euros a un cliente que fue vĂctima de una estafa, vĂa phishing, tras haber perdido un proceso judicial que se iniciĂł cuando el cliente tuvo que denunciar ante los organismos de seguridad del Estado que la entidad bancaria habĂa aprobado, sin su consentimiento, tres transferencias por un monto de 50 mil dĂłlares.
La estafa habrĂa ocurrido entre los meses de septiembre y octubre de 2015 y la vĂctima es un ciudadano español, casado con una venezolana y ambos residen en Venezuela. Todo comenzĂł cuando los estafadores enviaron al banco un correo electrĂłnico, desde una direcciĂłn muy parecida al original del cliente, solicitando a la instituciĂłn que hicieran una primera transferencia a una cuenta en Panamá, por un monto de 19 mil dĂłlares, unos dĂas despuĂ©s solicitĂł que se hiciera otra transferencia por el monto de 25 mil dĂłlares y a los pocos dĂas solicitĂł que se hiciera una tercera transacciĂłn por 8 mil dĂłlares.
El abogado Carlos PĂ©rez Parga explicĂł que la gerente general de la sucursal recibiĂł además una llamada de una persona que se hizo pasar por el cliente y que ella habĂa pensado que era Ă©l, «por su acento venezolano» y por ello hicieron las operaciones. Fue tras la tercera transferencia, que la gerente de la sucursal llamĂł al cliente para ratificar la aprobaciĂłn de las operaciones y le pidiĂł que enviara a su tĂa, que tenĂa un poder notariado, para que firmara los documentos necesarios.
«Si es una cuenta que nunca tenĂa movimientos significativos, la agencia recibe un correo y cĂłmo es que no tienen mecanismos de seguridad suficiente para detectar que es una estafa y el argumento que utilizan es que alguien con ‘acento venezolano’ los llamĂł y que por eso se hicieron las transferencias y decĂan que le conocĂan, cuando el cliente asegurĂł que iba, cuando mucho, una vez al año a la agencia, porque nunca tenĂa nada que hacer ahĂ», explicĂł el abogado que pertenece a la firma Cum Laude.
Tras siete años de batalla judicial, recientemente un juzgado ha fallado a favor del cliente, que prĂłximamente recibirá 47 mil euros, que es el equivalente a los 50 mil dĂłlares que fueron retirados de su cuenta, en las tres transferencias que se hicieron a compañĂas en Panamá y Chile.
Los estafadores habrĂan dicho a las trabajadoras del banco que el dinero serĂa utilizado para hacer inversiones y que por ello se harĂan esos movimientos inusuales en la cuenta. La defensa de la vĂctima se centrĂł en los pocos controles de seguridad del banco para verificar la identidad de sus clientes, asĂ como en el hecho de que el histĂłrico de la cuenta era muy similar y que nunca, antes de los hechos, habĂa registrado movimientos importantes.
«Es que habĂa que decirles que cĂłmo un par de asalariadas con las empleadas del banco decĂan, con tal seguridad, de que se trataba de mi cliente, cuando apenas lo conocĂan, porque Ă©l vive en Venezuela y, cuando mucho, venĂa a España iba una vez al banco», dijo el abogado de la vĂctima.
El afectado inicialmente interpuso una denuncia policial, pero, por lo general, eso abre un proceso judicial que es muy largo, por lo que optaron por hacer una demanda civil. Para la fecha en la que ocurrieron los hechos, hubo otras vĂctimas de phishing del mismo banco, con el mismo perfil de migrantes, lo que sirviĂł para demostrar que no se trataba de un hecho aislado sino de hechos relacionados todos con los mecanismos de seguridad del banco que eran fácilmente vulnerados por grupos delictivos.
El proceso judicial inicial se habĂa paralizado porque la PolicĂa Nacional no habĂa recibido informaciĂłn de los paĂses desde donde se habĂa cometido la estafa, por lo que fue mejor recurrir a la vĂa civil para que las vĂctimas recibieran el dinero que les habĂa sido extraĂdo de manera irregular de sus cuentan bancarias.
«En los casos que ocurrieron por la misma fecha en que se cometiĂł la estafa de mi cliente, el banco sĂ procediĂł a devolver el dinero a los afectados, pero en el caso de mi cliente se negaban a hacerlo y como estaba tardando la vĂa judicial, se decidiĂł acudir a la demanda civil y recientemente el tribunal ha fallado a favor de mi cliente, que recibirá el pago por parte del banco», relatĂł PĂ©rez a Moncloa.com
Durante los Ăşltimos años los casos de estafas electrĂłnicas han sido los delitos que más se han incrementado en el paĂs, de acuerdo con los registros oficiales del Ministerio del Interior. Son muchas las modalidades que utilizan los grupos delictivos para obtener informaciĂłn personal sobre las cuentas bancarias de las vĂctimas y que los utilizan para vaciar sus cuentas, sin que las instituciones financieras cuenten con mecanismos de seguridad Ăłptimos que les impidan a estas mafias actuar.