La Guardia Civil ha clausurado un canal de TikTok que reclutaba ‘mulas económicas’ con 100 euros por cuenta para blanquear estafas.
EN 30 SEGUNDOS
- ¿Qué ha ocurrido? La Guardia Civil ha cerrado un canal de TikTok dedicado a captar ‘mulas económicas’ y ha detenido a dos personas, entre ellas el presunto administrador del perfil.
- ¿Dónde y cuándo? La operación se ha desarrollado en Granada y Almería y se ha comunicado este sábado 14 de noviembre, tras un año de investigación abierta por la denuncia de una víctima.
- ¿Qué resultado? Dos detenidos, una persona investigada, 38.000 euros recuperados y al menos 162 víctimas identificadas en la Operación Black-Account.
La Operación Black-Account se ha saldado con dos detenidos —entre ellos el presunto administrador del perfil— y una persona investigada en las provincias de Granada y Almería. La investigación sigue abierta y la Guardia Civil no descarta nuevas detenciones, según el comunicado difundido este sábado 14 de noviembre.
El anzuelo: un vídeo, un número de teléfono y 100 euros
El método es sencillo y se apoya en el alcance de las redes sociales. Los responsables ofrecen una compensación económica a cambio de que terceras personas abran cuentas bancarias a su nombre y les cedan el control, incluidos los códigos de verificación que llegan por mensaje. La cuenta sigue figurando a nombre del titular, pero es otra persona quien la utiliza para recibir, transferir y mover el dinero procedente de estafas y otros ciberdelitos. Basta un teléfono móvil y un vídeo compartido para reclutar colaboradores en cadena.
En este caso, uno de los detenidos había creado un perfil en TikTok en el que publicaba vídeos que ofrecían 100 euros a cambio de crear una cuenta bancaria. Bajo la promesa de dinero fácil y sin riesgos, el presunto responsable facilitaba en los comentarios un número de teléfono de contacto para los interesados. El captado abría la cuenta a su nombre, superaba la verificación por vídeo con su rostro y su DNI y después entregaba los códigos de seguridad. Con esa información, el control efectivo pasaba a manos del estafador.
Lo que hace peligroso este sistema no es una sola cuenta, sino su capacidad de multiplicarse. Cada vídeo llega a miles de usuarios en cuestión de horas y capta a personas dispuestas a abrir más de una cuenta por una compensación económica. Los investigadores han comprobado cómo uno de los titulares bancarios investigados llegó a acumular 26 cuentas en ocho entidades distintas. Además, por una sola cuenta de una entidad financiera digital llegaron a circular cerca de 80.000 euros.
Una sola cuenta de una entidad financiera digital canalizó cerca de 80.000 euros, y un único titular acumuló 26 cuentas en ocho entidades distintas.
Un año de rastreo financiero: 162 víctimas y 38.000 euros recuperados
La investigación arrancó hace un año con la denuncia de uno de los damnificados en Granada. Desde entonces, los agentes del EDITE (Equipo de Investigación Tecnológica, la unidad de la Guardia Civil especializada en ciberdelincuencia) han analizado una gran cantidad de información financiera y tecnológica para seguir el recorrido de los fondos y destapar el sistema de captación de cuentas, según ha informado el cuerpo a través de su página oficial.
El resultado de ese rastreo es una red con al menos 162 víctimas afectadas y 38.000 euros recuperados. La Guardia Civil ha puesto fin al canal y mantiene abierta la investigación, por lo que no se descartan nuevas detenciones. El dispositivo se ha desarrollado entre Granada y Almería y se enmarca en la persecución del fraude informático y del blanqueo de capitales a través de cuentas puente.
El Contexto Operativo
El fraude informático se ha consolidado como una de las tipologías delictivas de mayor crecimiento en España, según los balances periódicos del Ministerio del Interior. La figura de la mula económica es la pieza que permite convertir el dinero de una estafa en fondos aparentemente legítimos: sin esas cuentas puente, los investigadores llegan con mucha más facilidad hasta los autores materiales. La Guardia Civil insiste en un punto clave para el ciudadano: ceder una cuenta bancaria propia a un tercero convierte al titular en responsable ante la ley, aunque no haya participado en la estafa original.
La Operación Black-Account encaja en la línea de trabajo que el cuerpo viene desarrollando contra el cibercrimen económico, con equipos técnicos especializados en el rastreo de fondos entre entidades bancarias, plataformas financieras y servicios de criptomonedas. El INCIBE (Instituto Nacional de Ciberseguridad) recomienda no aceptar nunca compensaciones por abrir cuentas a nombre propio ni facilitar códigos de verificación, y recuerda que la cesión de credenciales puede constituir un delito de blanqueo de capitales. La investigación continúa abierta y la unidad responsable mantiene el análisis de los movimientos detectados.
