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La Policía Nacional ha desarticulado un grupo criminal de origen nigeriano especializado en el mercado negro de tarjetas de crédito. La organización se centraba en la falsificación de tarjetas bancarias, fraude a través de Internet, blanqueo de capitales y falsificación documental.

La intervención policial ha permitido la detención de los 36 integrantes de la organización criminal. El fraude total supera los 1,5 millones de euros. Los afectados por la banda delictiva, que operaba desde Madrid, residen en 37 países diferentes.

La operación se encuentra dentro del marco de la estrategia diseñada por la Policía Nacional para la lucha contra las redes criminales que cometen delitos contra el patrimonio a través de Internet. Esta investigación, sumada a todas las llevadas a cabo durante el año 2019, ha permitido la desarticulación de 32 grupos delictivos. Más de 300 personas han sido detenidas en toda España.

La operación «Market» comenzó después de que se analizarán de manera exhaustiva diversas operaciones realizadas con tarjetas bancarias que fueron comercializadas en foros especializados de carding. Este es el nombre que recibe el uso de manera ilegítima de tarjetas de crédito que pertenecen a otras personas con la finalidad de obtener bienes a través del fraude con ellas.

Fruto de las pesquisas policiales se pudo constatar que la organización tenía como principal campo de actuación Internet. Comerciaban con tarjetas de crédito de terceros en la deepweb y la darknet, redes a las que sólo es posible acceder con programas específicos.

TARJETAS BANCARIAS FRAUDULENTAS

Los investigadores pudieron encontrar una coincidencia en la plataforma online de un conocido supermercado. Su sistema permitía las actuaciones ilícitas al haber sido vulnerados todos sus procedimientos encargados de la solicitud, verificación y emisión de tarjetas bancarias. De esta manera expidieron más de 70 tarjetas bancarias de forma fraudulenta. Con ellas se ha llevado a cabo un fraude de más de 1,5 millones de euros.

En una primera fase, era aportada la documentación con identidades falsas para la emisión de las tarjetas de crédito a la financiera emisora de dichas tarjetas. Una vez que las recibían en los domicilios bajo el control de los investigados, se realizaba un uso fraudulento de las tarjetas. Para ello se agotaba todo el crédito disponible en ellas.

Posteriormente, los delincuentes abonaban la deuda generada a través de Internet, aportando numeraciones de tarjetas bancarias extranjeras de origen fraudulenta. Las obtenían de forma fraudulenta a través de foros privados de Internet, además de en la deepweb y la darknet. Sus víctimas son ciudadanos de 37 países diferentes alrededor de todo el mundo.

Para la venta en el mercado secundario, estos productos disponían de perfiles en las principales plataformas de venta entre particulares y redes sociales. Utilizaban estos servicios para ofertar los productos a precios inferiores a los originales, haciendo que resultasen más interesantes para los compradores.

FUERTES MEDIDAS DE SEGURIDAD

La organización criminal adoptaba diferentes medidas para evitar ser detectados por los investigadores. Entre ellas se encontraba el uso de documentos de identidad falsos. Además usaban diferentes técnicas para buscar el anonimato en la red y para las compras realizadas desde el extranjero. De esta manera trataban de evitar el posible rastreo de sus actividades por parte de los cuerpos policiales.

Una vez avanzada la investigación el órgano judicial instructor ordenó la entrada y registro simultáneo en los seis domicilios de los principales investigados. Estos se encontraban distribuidos por diferentes partes de la provincia de Madrid. Además se procedió a la detención y puesta a disposición judicial de los principales colaboradores, con un total de 36 detenciones.

En los registros practicados fue posible recuperar numerosos productos tecnológicos de alta gama que se adquirieron de manera fraudulenta. También se incautó dinero en efectivo, documentos falsificados y material informático empleado en sus actividades delictivas. Además fueron aprehendidos documentos de contabilidad interna utilizados por los miembros de la organización criminal.

La operación «Market» se suma a las ya realizadas por la Policía Nacional durante el pasado año dentro de esta misma tipología delictiva. El resultado global: más de 300 personas detenidas y 32 grupos delictivos desarticulados.

SEGURIDAD EN LA RED

Los expertos de la Policía Nacional han elaborado una serie de pautas básicas de seguridad para poder disfrutar de mayor seguridad en Internet y en los diferentes medios de pago existentes.

En primer lugar se recomienda comprobar que los enlaces patrocinados del buscador redirigen a una página web oficial y no a otra, aunque sea muy parecida. También se debe desconfiar de aquellos portales en los que se ofrezcan productos a un precio muy inferior al real, con grandes descuentos, ofertas flash y que se anuncian mediante enlaces patrocinados o directamente en plataformas de compraventa.

Al llevar a cabo una compra en la red también es importante asegurarse de que la tienda es de confianza. Para ello debes asegurarte de que se encuentran bien visibles los datos fiscales de la empresa. Comprueba que existe y busca opiniones y referencias sobre ella en Internet. Lee los términos y condiciones, y también su aviso legal.

Otra de las recomendaciones es realizar los pagos mediante plataformas de pago seguras. En el caso de que haya un gran sobrecoste en los métodos de pago o si no aparece ningún teléfono de atención al cliente se debe desconfiar. Tampoco debes enviar fotografías de tu documentación personal a desconocidos ni facilitar datos bancarios por vía telefónica.

Asimismo, en el caso de que exista algún tipo de duda, la Policía Nacional pone a disposición de los ciudadanos sus perfiles oficiales en Twitter y Facebook. A través de ellos se puede esclarecer cualquier duda y también denunciar cualquier situación.

CARDING, USO ILEGÍTIMO DE TARJETAS BANCARIAS

El denominado Carding consiste en el uso ilegítimo de tarjetas bancarias (o sus números) perteneciente a otras personas, con el objetivo de obtener bienes de forma fraudulenta con ellas.

Esta técnica se relaciona mucho con otras malas práctica del hacking, teniendo por objetivo el hacerse con los datos números de las tarjetas de crédito, incluido el de verificación.

Las organizaciones criminales recurren a métodos diversos para obtener esta información. En ocasiones recurren a la vía telefónica, buscando que un operador sea capaz de convencer al usuario con cualquier excusa para que le facilite sus datos. En otras ocasiones se solicita mediante un correo electrónico. Lo más habitual es que se trate de pequeños importes, ya que así se evita levantar sospechas y obtienen la información que realmente les interesa.

Una vez que consiguen los datos, tienen libertad para realizar compras a nombre de usuarios en otros comercios, lucrándose posteriormente con la venta de esos productos. Lo habitual es que recurran a portales de compraventa, donde los ofrecen a precios con importantes descuentos para captar la atención de posibles compradores.

La Guardia Civil, ha desarticulado en Jaén una red criminal dedicada a estafar a personas mayores. Para ello se hacían pasar por miembros del Servicio Andaluz de Salud (SAS). Los detenidos se comprometían a facilitar a sus víctimas todo el material sanitario que pudiesen necesitar para tratar alguna de las lesiones que padecían. A cambio de ello les solicitaban una firma en un «recibí», pero realmente firmaban un crédito de consumo.

En el marco de la operación «Mutante» han sido detenidas 22 personas, 17 de ellas mujeres y 5 hombres. Los arrestos se han producido en las localidades de Granada y Albolote, imputándose a los detenidos presuntos delitos de asociación ilícita, usurpación, falsedad documental, estafa y blanqueo de capitales. Además se ha realizado una registro en el que los agentes pudieron obtener numerosa documentación que está siendo analizada.

La investigación ha permitido detectar la existencia de más de 1.500 personas afectadas. La red habría obtenido con su actividad ilícita unos beneficios superiores a los 3 millones de euros.

SUPUESTOS MIEMBROS DEL SAS

La operación desarrollada por efectivos de la Guardia Civil se inició en la localidad jienense de Baeza. Varios ciudadanos denunciaron haber recibido la visita de unas personas que se hacían pasar por miembros del Servicio Andaluz de Salud (SAS), concretamente de Servicios Sociales y/o Teleasistencia de la Junta de Andalucía. Estos se comprometían a facilitarles el material sanitario que necesitaban por haber sufrido con anterioridad un ictus o algún otro tipo de lesión.

Posteriormente, familiares de las víctimas, al tener conocimiento de lo ocurrido, pudieron comprobar que el material entregado a los mayores habían sido vendidos. El «recibí» firmado por sus familiares se trataba, en realidad, de un crédito de consumo.

De igual forma, la oficina de Consumo del Ayuntamiento de Úbeda y los Servicios Sociales de la Junta de Andalucía confirmaron a los investigadores que se habían producido hechos similares en otras localidades de Jaén como Jódar, Jimena, Úbeda y Bedmar.

La operación ha sido desarrollada por miembros del Equipo de Policía Judicial de la Guardia Civil de Baeza.

CONTACTO CON LAS VÍCTIMAS

Los integrantes del grupo criminal se encargaban de contactar previamente con sus víctimas. Para ello efectuaban una primera llamada telefónica en supuesto nombre del Servicio Andaluz de Salud (SAS). De esta manera buscaban conocer el tipo de dolencia que padecía su objetivo y así concertar una cita posterior.

Una vez confirmaban la misma, y siendo conocedores de las dolencias de su posible víctima, un comercial se dirigía a su domicilio, haciéndose pasar por un miembro de teleasistencia, SAS o Servicios Sociales de la Junta de Andalucía, perpetrando así el engaño.

En el momento de la cita, las víctimas tenían el pleno convencimiento de que se encontraban ante empleados de la Junta de Andalucía, por lo que les otorgaban su confianza. Esto hacía que no pusiesen inconveniente alguno a la hora de facilitarles datos de sus ingresos, mostrándoles incluso documentación y/o libretas de ahorro. Los miembros de la red no desmentían ser facultativos médicos cuando los perjudicados les trataban de esta forma.

Las personas mayores accedían a firmar una serie de documentos sin que los comerciales les explicarán nada de ello, pensando que se trataba de un «recibí» por el material sanitario que se les iba a suministrar. Sin embargo, cuando sus familiares revisaban la documentación se encontraban con una firma en un préstamo de consumo. En algunos casos, incluso se percataron en el momento en el que se iniciaba el cobro de los mencionados créditos.

Otros de los integrantes del grupo criminal tenían preparado el material sanitario en vehículos comerciales. De esta forma se encontraban a la espera de su entrega antes de que cualquier familiar de las víctimas pudiese detectar el engaño.

AUMENTAN LOS TIMOS A PERSONAS MAYORES

Durante el año 2019 aumentaron en un 40% los delitos por estafas económicas a personas mayores de 65 años. Los delincuentes se aprovechan del exceso de hospitalidad y la soledad de muchas de estas personas para perpetrar el delito.

En esta ocasión el delito consistía en simular ser miembros del SAS para la entrega de material sanitario por el que realmente pagaban un crédito sin saberlo, aunque los engaños más habituales son otros. Principalmente este tipo de organizaciones criminales se centran en engañar a sus víctimas pidiendo rescates para liberar a sus hijos o nietos, o con falsas revisiones de gas o luz.

Para no caer en este tipo de estafas, la policía aconseja desconfiar de cualquier llamada de este tipo. Además, se recomienda no abrir la puerta del hogar a desconocidos, no hacer encuestas en la puerta de la casa ni firmar ningún tipo de contrato. En el caso de que sí se firme un contrato, hay que tener presente que existen 14 días para poder desistir del mismo.

FALSOS REVISORES DE GAS O ELECTRICIDAD

La estafa que prevalece sobre las demás llevadas a cabo sobre personas mayores es la de los falsos revisores de gas o electricidad. Estos llaman a la puerta de sus víctimas con la excusa de llevar a cabo una revisión en el interior del hogar. En ocasiones aseguran que se debe a la existencia de una avería y, en otras, a la existencia de una mejor oferta en el mercado que quieren ofrecerle.

Habitualmente son dos las personas que realizan la estafa; uno de ellos se encarga de revisar el contador mientras que el otro se gana la confianza de la víctima. Además, en muchas ocasiones aprovechan la visita para revisar las habitaciones y comprobar de primera mano el valor del hogar, dinero, joyas para un posible robo.

La trampa llega en el momento en el que solicitaban a la víctima el pago de la inspección del contador, momento en el que los mayores son estafados. Por este motivo, la Policía recuerda que las compañías avisan con antelación de que se va a realizar una inspección. Además nunca cobran en efectivo, siendo habitual que el pago se realice incluyéndolo en el recibo del siguiente mes.

Asimismo, existen otros timos habituales como son los tradicionales estampita y tocomocho, o la estafa del falso abogado. Este timo esta muy de moda en los últimos meses. En él los delincuentes llaman a las personas mayores y les dicen que alguno de sus hijos, nietos o esposo/a han cometido un delito grave y que por ello se encuentran en comisaría. En ese momento les piden dinero efectivo de manera rápida para poder sacarlo y que pueda quedar libre.

El perfil del estafador responde a una persona que no suele actuar en solitario, sino que lo hacen en grupos de entre dos y tres personas compinchadas. Su objetivo es el de conseguir dinero en metálico en el acto. Habitualmente hablan con seguridad, tienen una buena presencia y son capaces de ganarse rápidamente la confianza de sus víctimas.

El expresidente de Ciudadanos Albert Rivera ha anunciado este sábado que su nuevo libro ‘Un ciudadano libre’, su tercera obra, verá la luz el próximo 15 de abril.

El propio Rivera, retirado de la política desde el pasado mes de noviembre, ha confirmado esta información en un mensaje en su cuenta personal de Twitter: «Os dejo aquí esta primicia. Finalmente estará en las librerías el 15 de abril».

El exlíder de Ciudadanos dejó la política tras el batacazo electoral de la formación naranja en las elecciones generales del pasado 10 de noviembre, en las que perdió 2,3 millones de votos y 47 escaños.

Desaparecido de la vida pública desde entonces, su nuevo libro ha generado expectación por conocer las explicaciones que pueda ofrecer en el mismo sobre el desplome de Ciudadanos.

Ésta será su tercer libro, tras ‘Juntos podemos’ (2014) y ‘El cambio sensato: 100 preguntas 100 respuestas’ (2015), ambos publicados por Espasa Libros.

‘Un ciudadano libre’ estará en las librerías a partir del próximo 15 de abril, con posterioridad a las primarias y a la Asamblea General de Cs, previstos a principios y mediados de marzo, respectivamente, de donde saldrá su relevo al frente del partido.

El vicepresidente de la Generalitat y coordinador nacional de ERC, Pere Aragonès, ha reclamado este sábado unidad a las fuerzas independentistas en la defensa de la amnistía y el referéndum de autodeterminación en la mesa de diálogo con el Estado: «Menos reproches y más trabajo».

«Podríamos entrar en un espiral de reproches, pero esto no ayuda al país a avanzar, no es lo que quiere la gente que cada día defiende la independencia movilizándose», ha dicho en un discurso en el Consell Nacional de ERC.

Ha llamado a aprovechar lo que considera una oportunidad para el independentismo, a no olvidar «ninguna trinchera» y defender los grandes consensos del soberanismo –amnistía y referéndum, ha insistido– en el Congreso de los Diputados, el Parlamento Europeo, el Govern, el Parlament y los Ayuntamientos.

«Ya tenemos estos consensos mayoritarios del independentismo. Por lo tanto, basta de excusas», y ha recordado que la reivindicación de la unidad independentista en torno a los consensos ha sido una petición defendida por muchos en el pasado, tanto dentro como fuera de ERC.

A su juicio, la mesa de diálogo ha sido creada para abordar estas cuestiones, ligadas a la resolución de un conflicto que considera político, y no las que tienen que ver con la gestión de las competencias autonómicas, porque para ello ya hay «otros espacios».

Ha celebrado que quienes contemplaban la mesa de diálogo con «displicencia o incluso escepticismo excesivo» ahora la defiendan, ya que asegura ERC no quiere patrimonializar éxitos –como lo sería haber negociado esa mesa, según él– sino ponerlos al servicio de Cataluña para que se defienda en una negociación lo que los independentistas han pedido en las calles y votado en el Parlament.

Tras recordar que el acuerdo por el que se pactó esta mesa se adoptó en el último Consell Nacional de ERC, ha dicho: «Algunos de los que estamos aquí, legítimamente, consideramos que es necesario mirar esta mesa con prudencia, porque sabemos como se comporta el Estado, pero también como una oportunidad».

LAS ELECCIONES, UNA «EXCELENTE OPORTUNIDAD»

En las semanas y los meses próximos, ha dicho, ERC tendrá una «excelente oportunidad para hacerse más fuerte en las urnas», en unas elecciones que ha pedido que sirvan para acumular fuerzas en favor de un referéndum de autodeterminación.

Ha defendido la labor de ERC «como rompehielos, al abrir una negociación del Estado forzándolo; y como cemento, cimentando una cohesión social como país con un acuerdo de Presupuestos que muchos veían imposible».

Según él, mediante el acuerdo de Presupuestos, ERC ha sido capaz de poner de acuerdo «desde aquellos que han estado vinculados a ICV, hasta aquellos que históricamente han estado vinculado a Convergència».

Ha situado la liberación nacional y la justicia social, que considera dos caras de la misma moneda, como objetivos de los republicanos: «No nacimos para contemplar la historia pasar por delante, nacimos para transformar la realidad de nuestro país y cambiar la historia. Cuando nacimos, proclamamos la república».

«Queda muy poco para que volvamos a conseguir la república catalana», y ha dicho que nos les da miedo asumir responsabilidades para hacer realidad la justicia social y la igualdad de género y poner fin al cambio climático, objetivos que no pueden alcanzarse, según él, si Cataluña no es independiente y puede manejar sus propios recursos.

Ha destacado que las encuestas sobre las próximas elecciones autonómicas dan mayoría al independentismo en el Parlament, ha definido esta labor como una gran maratón colectiva que no van a lograr solos, y ha advertido: «Se necesita a ERC para hacerlo».