Una investigación destapa en Granada la mayor red internacional de estafas de inversión: 9.315 archivos y más de 105 millones de euros defraudados.
EN 30 SEGUNDOS
- Qué ha pasado. El diario Ideal, en colaboración con el OCCRP, accede a 9.315 documentos internos de la organización de ciberdelincuentes más potente del mundo, con 105 millones de euros de beneficio entre 2022 y 2024.
- Dónde y quién. La red opera desde sedes físicas en países del Este de Europa y Oriente Medio; en Granada hay más de 200 perjudicados contabilizados y 11.000 españoles figuran en sus bases de datos.
- Qué supone para los ciudadanos. El grupo realiza 100.000 llamadas diarias y capta unas 500 nuevas víctimas al mes en España, la mayoría jubilados y personas en situación vulnerable.
Cómo 9.315 archivos destaparon la trama desde Granada
La investigación publicada por Ideal, fruto de meses de análisis y de la colaboración con el Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), ha abierto en canal la contabilidad privada de un grupo que operaba en la sombra. Los documentos cubren el periodo 2022-2024 y describen una estructura con reglas de empresa: empleados con sueldo y alquiler de sedes físicas desde las que se disparan las llamadas. No es un puñado de piratas informáticos. Es una industria con organigrama y nóminas.
Solo en esos tres años, la organización obtuvo más de 105 millones de euros a través de 20.000 transacciones falsas, según los cálculos que el propio diario realiza a partir de su contabilidad. La potencia tecnológica permite lanzar 100.000 llamadas diarias y ocultar el lugar desde el que se efectúan. En los archivos aparecen recibos de transferencias, saldos de cuentas, números de tarjetas, conversaciones de WhatsApp y operaciones con criptomonedas, especialmente bitcóin.
El rastro humano es la parte más incómoda. Las bases de datos de la red contienen información sensible de más de 11.000 españoles; al menos la mitad ya han sido estafados y el resto sigue recibiendo llamadas. En Granada hay contabilizados más de 200 perjudicados, una cifra que los propios investigadores consideran muy inferior a la real: muchas víctimas no denuncian por vergüenza o porque no saben que han sido engañadas. Los documentos acreditan afectados en una veintena de países. Por número, encabezan la lista Sudáfrica, España, Reino Unido, Canadá y Australia.
El anzuelo: Florentino Pérez, Pedro Sánchez y noticias falsas hechas con IA
Todo empieza con un anuncio en Google, YouTube, Facebook o Instagram, o en los contenidos recomendados al pie de una web de noticias. Al pulsar, el usuario no encuentra un vídeo cualquiera: aterriza en una página que imita hasta el último detalle a un medio de comunicación real. En ella, una cara conocida revela un secreto para hacerse rico con criptomonedas u oro. Los rostros que la red utiliza con más frecuencia son los de Florentino Pérez, Pedro Sánchez, Pablo Motos y Ana Botín. Los textos, las fotos y parte de los vídeos están fabricados con inteligencia artificial. Todo está diseñado para que parezca periodismo.
La red no roba contraseñas: roba confianza. Y en Granada hay ya más de 200 personas que lo saben demasiado bien.
Quien rellena el formulario entrega su nombre, su teléfono y su correo. A partir de ahí, un miembro de la organización lo llama, habla su idioma y pregunta por su vida, su pasado y, con discreción, por su patrimonio. La propuesta inicial es modesta: invertir «solo» 250 euros. Si la víctima acepta, accede a una aplicación falsa en la que ve crecer su dinero hasta multiplicarse. El perfil preferido son jubilados y personas en situación vulnerable, incluidos enfermos de cáncer. Hay casos de gran patrimonio a los que incluso se ingresó dinero para convencerlos: acabaron entregando cientos de miles de euros que nunca volvieron.
Lo que hace a esta red casi imposible de cazar es la técnica del cloaking: la misma dirección web muestra una página inofensiva al revisor de Google o Meta y la página de la estafa a la víctima real que llega desde el móvil. A eso se suma un sistema de dominios desechables que se queman por tandas. Entre las plataformas falsas detectadas figuran Bbanc, Spotinvest, Finflow-x, Immediate Edge, Bitcoin Prime, Quantum AI ES o Bitcoin Billionare. Los archivos incluyen incluso una hoja de cálculo titulada ‘Affiliates Balance’, la nómina de los afiliados que compran publicidad y cobran por cada víctima que deposita, el modelo CPA/FTD.
La Lectura Andaluza
Lo que ha ocurrido en Granada no es un caso aislado, sino la punta de un negocio que se ceba con los territorios donde la confianza telefónica sigue funcionando. Andalucía reúne dos condiciones que la red explota: una población envejecida muy extensa en las provincias del interior y una dispersión enorme de municipios pequeños donde el boca a boca pesa más que cualquier alerta digital. Con más de 200 perjudicados contabilizados en la provincia, la dimensión del fraude deja de ser anécdota y se convierte en problema de seguridad económica.
El valor de proximidad es doble. Por un lado, económico: hablamos de ahorros de toda una vida, de pensiones y de patrimonio familiar que desaparecen sin posibilidad de recuperación, porque el dinero se convierte a bitcóin y se diluye en carteras digitales. Por otro, institucional: las oficinas provinciales de consumo de la Junta de Andalucía funcionan como primera ventanilla de orientación, y las unidades de ciberdelincuencia de la Guardia Civil y de la Policía Nacional canalizan las denuncias. Sin denuncia no hay investigación, y ese es hoy el cuello de botella.
La proyección es clara. La publicación de estos 9.315 archivos abre la puerta a que los afectados andaluces formalicen denuncias que hasta ahora no habían presentado, y a que las bases de datos identificadas sirvan de prueba en las investigaciones abiertas. Andalucía, que exporta talento tecnológico y pelea por atraer inversión digital, tiene aquí una asignatura pendiente: la alfabetización financiera de sus mayores. Mientras esa brecha no se cierre, la industria del engaño seguirá marcando la vida de los jubilados de esta tierra.
