Son múltiples los ejemplos de personas que se han visto comprometidas por bromear en los conceptos de Bizum al realizar una transacción económica. Si no quieres ser uno de ellos toma nota de lo que no debes hacer.
Organismos que vigilan las transacciones económicas
Los usuarios de Bizum deben cumplir la normativa de PBCFT (prevención de blanqueo de capitales y financiación de terrorismo) para el uso del servicio. Para controlar que no tengan lugar transacciones económicas de carácter delictivo existen dos organismos reguladores. En España es SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias) el organismo encargado de velar por el cumplimiento de la ley. Internacionalmente existe también otro organismo, GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional), que se encarga de vigilar este tipo de acciones. Estas organizaciones responsabilizan a su vez a los bancos y servicios del control de las transferencias económicas entre usuarios. Para ello utilizan la inteligencia artificial que paraliza automáticamente las transacciones sospechosas de delito y posteriormente se procede a la investigación del caso. Este es el motivo por el que si pones un término sospechoso en el concepto del Bizum pueden pedirte explicaciones.
